Dúvidas Frequentes

FAQ

1. O que a TAG Investimentos faz?
A TAG Investimentos oferece gestão patrimonial, gestão de recursos institucionais e soluções financeiras estruturadas para famílias, empresas e investidores institucionais.
Nossa atuação combina independência, análise especializada e soluções personalizadas, abrangendo gestão de patrimônio, mercado de capitais, crédito estruturado, securitização, equity e ativos judiciais.
2. Quais serviços a TAG Investimentos oferece para famílias?
A TAG oferece gestão de patrimônio para famílias, com estratégias desenvolvidas de acordo com seus objetivos financeiros, estrutura patrimonial e visão de longo prazo.
Nossa abordagem considera o patrimônio de forma abrangente, buscando eficiência, segurança, liberdade financeira e preservação patrimonial ao longo das gerações.
3. Quais soluções financeiras a TAG oferece para empresas?
A TAG oferece soluções para empresas que precisam captar recursos, financiar expansão, estruturar dívidas, securitizar recebíveis ou acessar capital por meio de equity.
Cada operação é desenvolvida conforme as necessidades da companhia e pode utilizar instrumentos como debêntures, CCB, CCI, CRI, CRA e FIDC.
4. Como a TAG ajuda empresas a captar recursos?
A TAG estrutura operações para conectar empresas que precisam de capital a diferentes instrumentos e investidores do mercado.
Podemos desenvolver alternativas para financiar operações, projetos de expansão, investimentos ou reestruturações financeiras, ampliando o acesso da companhia ao mercado de capitais e reduzindo a dependência exclusiva do crédito bancário.
5. Quais soluções de Produtos Estruturados a TAG oferece?
A TAG atua com Mercado de Capitais, Capital Solutions, Crédito Estruturado, Ativos Judiciais, TAG Edge, Estruturação de Dívida, Securitização, Equity e soluções personalizadas.
Os Produtos Estruturados são desenvolvidos de acordo com as características, objetivos e riscos de cada operação, em vez de seguirem uma solução financeira padronizada.
6. Como funciona a estruturação de uma operação financeira pela TAG?
A estruturação de uma operação pela TAG pode envolver originação, análise, estruturação, aprovação, distribuição e liquidação.
O processo inclui análise preliminar, proposta indicativa, Comitê de Crédito, mandato e execução. Após a estruturação, nossa equipe também acompanha a distribuição, a liquidação e eventuais pendências relacionadas à operação.
7. Como a TAG estrutura dívida para empresas?
A TAG estrutura operações de dívida para empresas que precisam financiar suas atividades, expansão, investimentos ou processos de reestruturação.
Dependendo da operação, podem ser utilizados instrumentos como debêntures, CCB, CCI e outras estruturas de crédito, sempre de acordo com as características da empresa e da necessidade de capital.
8. Quando a securitização de recebíveis pode ser uma alternativa para uma empresa?
A securitização pode ser considerada quando uma empresa possui recebíveis ou fluxos financeiros futuros que podem ser transformados em uma fonte de captação de recursos.
A TAG estrutura operações utilizando instrumentos como CRI, CRA e FIDC, permitindo que determinados recebíveis sejam convertidos em recursos para financiar operações e investimentos.
9. A TAG ajuda empresas a captar recursos por meio de equity?
Sim. A TAG atua na captação de recursos via equity para empresas e projetos que buscam capital para crescimento e desenvolvimento.
O equity pode fazer parte de uma estratégia de capital mais ampla, especialmente quando a companhia busca investidores e não deseja financiar toda a expansão exclusivamente por meio de dívida.
10. O que são Ativos Judiciais e como a TAG atua nesse mercado?
Ativos Judiciais são direitos econômicos relacionados a processos, créditos e outras situações jurídicas que podem integrar estratégias de investimento.
A TAG possui experiência na estruturação de fundos especializados nesse mercado, incluindo operações relacionadas a precatórios federais, estaduais e municipais, créditos do Sistema Financeiro da Habitação e claims privados.
11. O que são investimentos em Special Situations?
Special Situations são investimentos relacionados a eventos específicos que podem criar oportunidades financeiras fora das estratégias tradicionais de mercado.
Essas situações podem envolver reestruturações, fusões e aquisições, ativos estressados, recuperação judicial, falências e NPLs. Por apresentarem características particulares, exigem análise especializada de risco e estrutura.
12. O que é a TAG Edge e como funciona?
A TAG Edge é uma frente voltada à criação de soluções de crédito e novos modelos de negócio que podem combinar tecnologia, crédito e participação via equity.
A estratégia contempla estruturas como FIDCs e operações de mercado de capitais em setores como agronegócio, varejo e serviços, saúde e mudanças climáticas.
13. Quais serviços a TAG oferece para investidores institucionais?
A TAG oferece Gestão de Recursos Institucionais com foco em Asset Allocation e mandatos customizados.
As estratégias são desenvolvidas de acordo com as necessidades, restrições e objetivos de cada investidor institucional, utilizando uma abordagem individualizada para construção e gestão das alocações.
14. Por que a independência da TAG é importante para seus clientes?
A independência permite que a TAG desenvolva estratégias e soluções financeiras sem vínculo com grandes instituições financeiras e com foco nos interesses do cliente.
Esse modelo busca reduzir potenciais conflitos de interesse e proporciona maior liberdade para selecionar parceiros, instrumentos e estruturas compatíveis com os objetivos de cada cliente.
15. A TAG desenvolve soluções de investimento e crédito personalizadas?
Sim. A TAG desenvolve soluções personalizadas de investimento, crédito e estruturação financeira de acordo com as características de cada cliente ou operação.
Dependendo da necessidade, uma solução pode combinar instrumentos de dívida, crédito estruturado, securitização, equity, ativos judiciais e outras alternativas do mercado de capitais.
16. Como funciona a gestão patrimonial 360º da TAG?
A gestão patrimonial 360º da TAG integra investimentos, consolidação patrimonial, planejamento sucessório, tributário e imobiliário em uma única estratégia.
Analisamos o patrimônio do cliente de forma ampla, considerando ativos, passivos, estrutura societária, objetivos familiares e horizonte de longo prazo. A partir desse diagnóstico, desenvolvemos uma estratégia personalizada para organizar, proteger e gerir o patrimônio de forma integrada.
17. Como funciona a metodologia de gestão de patrimônio da TAG?
Nossa metodologia começa com um diagnóstico patrimonial completo e evolui para a definição da política de investimentos, construção do portfólio e monitoramento contínuo.
O processo considera ativos, passivos, objetivos, tolerância a risco, horizonte de investimento e restrições de cada família. A estratégia é formalizada por meio de uma política de investimentos e revisada periodicamente conforme o patrimônio e os objetivos do cliente evoluem.
18. O que é consolidação patrimonial e por que ela é importante?
Consolidação patrimonial é o processo de reunir e acompanhar as diferentes posições financeiras do cliente em uma visão única e integrada.
Isso permite compreender melhor a composição, exposição e desempenho do patrimônio, mesmo quando os recursos estão distribuídos entre diferentes bancos, gestores, plataformas ou classes de ativos. Na TAG, essa visão consolidada apoia decisões mais informadas e um acompanhamento mais transparente da estratégia patrimonial.
19. A TAG ajuda no planejamento sucessório e tributário?
Sim. O planejamento patrimonial da TAG pode incluir planejamento sucessório, tributário e imobiliário, integrando aspectos financeiros, fiscais e jurídicos.
O objetivo é estruturar o patrimônio de forma coerente com os objetivos da família, considerando sua preservação, organização e continuidade ao longo das gerações.
20. O que é OCIO e como a TAG utiliza esse modelo?
OCIO, ou Outsourced Chief Investment Officer, é um modelo no qual a gestão de investimentos é delegada a um gestor especializado parte ou a totalidade das decisões relacionadas à gestão de seus investimentos.
Na TAG, o modelo de Gestão Estratégica OCIO pode abranger desde a construção da política de investimentos até o asset allocation, execução, monitoramento, rebalanceamento e prestação de contas. A proposta é ampliar a capacidade técnica da equipe interna sem eliminar sua autonomia ou seu papel de governança.
21. Como a TAG ajuda fundos de pensão e outros clientes institucionais a melhorar sua governança?
A TAG estrutura processos de investimento com decisões documentadas, comitês técnicos, monitoramento contínuo, relatórios e rastreabilidade.
Esse modelo busca reduzir riscos de decisão, dependência de pessoas-chave e fragilidades de governança. As estratégias também são adaptadas ao mandato, perfil de risco, passivo, objetivos atuariais e restrições regulatórias de cada entidade.
22. Como a TAG incorpora critérios ESG na gestão de investimentos?
Na TAG, ESG é integrado ao processo de análise e decisão de investimentos, e não tratado apenas como um filtro adicional.
A avaliação pode considerar governança, riscos ambientais e sociais, práticas das empresas e dos gestores, além de estruturas destinadas à continuidade patrimonial. A atuação também pode envolver filantropia estruturada, fundações familiares e investimentos de impacto, quando fizerem sentido para os objetivos do cliente.