Gestão de Patrimônio

Gestão de Patrimônio
Financeiro

Plataforma de solução global
para a gestão de recursos.
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GESTÃO DE PATRIMôNIO FINANCEIRO

 

A TAG atende investidores com diferentes necessidades e objetivos.

 
 

Clientes com disponibilidade de investimento nos mercados financeiro e imobiliário.

 

Clientes com recursos concentrados numa única instituição sem diversificação de ativos, estratégias e opiniões.

 

Clientes que buscam acompanhamento constante de sua estratégia de investimento e consolidação geral de seu portfólio.

 

Grandes investidores que desejam ter acesso a diversidade de soluções.

 

 A TAG tem um modelo de atuar que faz com que o cliente visualize e participe de todas as etapas da gestão de seu patrimônio. 

 a tag atua com total independência, imparcialidade e sem qualquer vínculo com instituições finaNceiras. 

 

MODELO DE ATUAÇÃO

Recursos do cliente

Adequação do perfil e do objetivo do cliente

Oferta de produtos e ativos no mercado

Estratégia de alocação

Escolha do veículo de investimento

Definição de estrutura de investimentos e produtos

Participação ativa do cliente

Conselho Consultivo (opcional)

 

Alocação e custódia dos recursos nos bancos

Instituição A

 

Instituição B

 

Instituição C

 

Instituição D

 

PORTFÓLIO IMPLEMENTADO

 A gestão de seu patrimônio tem transparência e integração em todas as etapas, e seus recursos SÃO sempre custodiados nas melhores instituições. 

 

Processo de investimento

Perfil do cliente

  •  Reuniões e entrevistas pessoais
  •  Necessidades de liquidez
  •  Objetivos de médio e longo prazo
  •  Tolerância a risco
  •  Conhecimento do mercado
  •  Análise da carteira atual
  •  Definição da política de investimento

Veículo de investimentO

  •  Situação patrimonial
  •  Otimização fiscal
  •  Redução de custos
  •  Rentabilidade esperada

Produtos

  •  Histórico de rentabilidade
  •  Histórico de volatilidade
  •  Patrimônio líquido administrado
  •  Rating externo
  •  Tempo de existência
  •  Mercado de atuação
  •  Atenção a novos tipos de produto e operações diferenciadas

Análise de Risco

  •  Limites de exposição
  •  Riscos de mercado
  •  Riscos de crédito
  •  Riscos de liquidez
  •  VaR
  •  Stress Test

Monitoramento

  •  Conference calls e visitas periódicas aos gestores
  •  Abertura de carteira dos fundos de investimento
  •  Objetivos de médio e longo prazo
  •  Análises de risco de cada produto
  •  Conhecimento do mercado
  •  Análises de fatores qualitativos de cada produto (mudança de pessoas, inconsistência, estilo de gestão, etc.)

Gestão Ativa

  •  Monitoramento diário de carteiras
  •  Comitê de Investimentos
  •  Alinhamento da gestão em conformidade com a política, o controle de risco e o cenário econômico
  •  Mudanças ágeis e pontuais nos portfólios

Retornos consistentes no longo prazo | Preservação de capital | controle de riscos

 

aprovação de gestores e recursos

Identificação de Gestores

 
  •   Pesquisa de mercado
  •   Contatos com instituições
  •   Aspectos quantitativos

Seleção

 
  •   Histórico e estrutura
  •   Qualificação e reputação dos gestores
  •   Gestão, formação e experiência
  •   Aspectos qualitativos

Due Diligence

 
  •   Questionário criterioso e visita pessoal
  •   Processo de investimentos
  •   Compliance e controles
  •   Consistência e transparência
  •   Gestão de riscos

Aprovação

 
  •   Comitê de Investimento
  •   Estabelecimento de limites de exposição
  •   Definição de rating da instituição

Alocação

 
  •   Gestor se torna disponível para possível alocação
  •   Gestão ativa

 NENHUM PRODUTO ENTRA EM SEU PORTfÓLIO SEM UM BOM MOTIVO. 

 

CONTROLE DE RISCO

A TAG utiliza o sistema de risco ROSYS, que permite calcular o risco por diversas modelagens, bem como nos permite simular novas posições e assim maximizar as alocações dentro das carteiras:

  •   VaR Paramétrico
  •   VaR Não Paramétrico - simulação histórica
  •   VaR Não Paramétrico - simulação de Monte Carlo
  •   Benchmark VaR (B-VaR)
  •   Teste de Stress

Além disso, realizamos diversos estudos complementares que auxiliam no controle de risco e na construção dos portfólios:

  •   Sharpe
  •   Volatilidade (ativos e carteira)
  •   Tracking Error
  •   BackTesting

Antes de serem incorporadas ao portfólio do cliente, as operações são submetidas ao módulo de simulação ROSYS e ao sistema PRISMA para verificar se elas estão de acordo com o regulamento do fundo e a legislação vigente (no caso de fundos de pensão). Ambos os sistemas alertam em caso de operações em desacordo com os limites cadastrados.

Decisão de Alocação pelo Comitê

Comitê de Alocação

Teste de risco de mercado

Sistema de Parametrização de Risco

Teste de enquadramento

Teste de Enquadramento e Validação

ordem e custódia

Controles (Administrador)

 
 

veículos

Fundos restritos

 
  •   A TAG provê uma gama de fundos com estratégias e perfis de risco diferenciados, dedicados exclusivamente a seus clientes.

Conta custódia

 
  •   A exemplo de uma carteira administrada, os ativos dos clientes são custodiados em instituições de primeira linha, permitindo amplo acesso a todos os ativos do mercado, como títulos públicos, privados, cotas de fundos, ações, entre outros, com garantia fiduciária na guarda dos investimentos.

Fundos exclusivos

 
  •   Possibilidade de aplicações em todos os ativos registrados do mercado: títulos públicos, privados, ações, derivativos e outros FIs/FIMs.
  •   Gestão feita de acordo com os objetivos e a política de investimento predefinidos com o cliente.
  •   Custódia em diferentes instituições do mercado.
  •   Agilidade no processo operacional dos investimentos, bem como simplificação na declaração anual de IR.
  •   Veículo com significativa otimização tributária.

FIC FIM/FIM

Aplicações em cotas de fundos de investimento (FIC) ou em todos os títulos do mercado (FIM).

FIC FIA/FIA

Veículo para aplicações exclusivamente em cotas de fundos de ações (FIC) ou em ações e derivativos de bolsa de valores (FIA). Alocação mínima de 67%.

Fundo Fechado FIC/FIM

Atualmente, o melhor veículo para investimento de longo prazo, com grande eficiência tributária. Pode ser FIC ou FIM. Possui restrições quanto a movimentações.

 

consolidação de posições

Além de receber os informes de todas as instituições em que o dinheiro está alocado, os clientes TAG também dispõem de relatórios consolidados para terem em um único lugar tudo aquilo que precisam saber.

Relatório personalizado de performance

 
 
 

Acesso a posições via Internet

 
 
 
TAG Investimentos
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SÃO PAULOAv. Santo Amaro, 48 - 6˚ andarItaim Bibi - São Paulo - SPCEP: 04506-000Telefone: (11) 3474-0000
BELO HORIZONTEAv. Afonso Pena, 4.273 - Sala 305Serra Belo Horizonte - MGCEP: 30130-008Telefone: (31) 2511-4936
CAMPINASR. Quirino do Amaral Campos, 144Sala 803 - Cambuí - Campinas - SPCEP: 13023-570Telefone: (19) 3342-7557
FLORIANÓPOLISRodovia João Paulo, 920,
Bairro João Paulo,
Florianópolis, SC.
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As informações no presente material são exclusivamente informativas. Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. Ao investidor é recomendada a leitura cuidadosa do prospecto e do regulamento dos fundos de investimento ao aplicar seus recursos. Fundos de investimento não contam com a garantia do administrador, do gestor, ou ainda do futuro garantidor de crédito - FGC. Para s avaliação da performance de um fundo é recomendável uma análise de no mínimo 12 meses. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos; para mais informações sobre produtos e risco de fundos, entre em contato com nossa Central de Atendimento.